大家好，我是文樂。
隨著線上賭場（現金網）的數量不斷增加，不法分子利用這一平台牟利的機會也越來越多。詐騙手法層出不窮，隨著科技發展而不斷翻新，而線上賭場逐漸成為他們進行洗錢的工具。這些犯罪集團巧妙地將非法所得轉為「合法」資金，這種洗錢手段不僅在線上賭場出現，實體賭場同樣也面臨這樣的挑戰。娛樂城為了應對這一問題，日益重視洗錢防制法，並實行一系列防範措施。
接下來，我將為大家解析詐騙和洗錢的手法，深入了解這些資金是如何被轉化為合法的，並解釋娛樂城實行實名制的意義，這不僅是為了防止洗錢，更是為了保障每位玩家的帳戶安全。
「線上賭場成為洗錢高風險渠道」
洗錢的過程通常從非法所得的儲存開始，犯罪分子會以某種合法名義存入資金，接著通過多次交易或轉帳，逐步將這些資金轉化為合法收入。這些交易涉及多個彼此無關的帳戶，最終透過匯款方式轉入犯罪者的名下。由於每筆交易金額通常較小，這樣的操作增加了查緝的難度。某些國家或地區允許開設保密帳戶或公司，進一步為洗錢提供了便利。
另一種常見手法是使用假名設立多家公司，通過虛假的交易進行資金流動。例如，在某線上賭場開立付款代碼供客戶繳費，犯罪分子在收到款項後直接消失，導致被害人報警，並使正規線上娛樂城的金流商被牽連。犯罪者利用這些手段將不法所得洗淨，然後在其他線上娛樂城提取現金，實現資金合法化。
洗錢過程包括以下步驟：
- 不法所得的獲取（網路詐騙/其他非法手段）
- 資金轉移（通過現金網、實體賭場或其他渠道）
- 非法所得提取（難以追查至犯罪者）
- 完成洗錢（非法資金成功轉化為「合法」金錢）
實體賭場與線上賭場洗錢手法對比
實體賭場洗錢手法
在實體賭場，洗錢者通常會利用代幣來掩飾非法資金的流動。他們先將現金兌換成賭場的代幣，然後將這些代幣交給洗錢的受益人，由受益人將代幣再次兌換為現金。這種方式通常會支付5%左右的手續費，並能聲稱這些資金是賭博贏得的，從而掩蓋資金的來源。這種操作還可以避免通過紙鈔編號直接追蹤到最終受益人，有效地降低了被追查的風險。
線上賭場洗錢手法
在線上賭場，犯罪分子常使用三方詐騙來實現洗錢。他們會在其他線上賭場開立虛假的繳費訂單，並使用「投資商品」或「購買商品」的誘餌，誘騙受害者繳款。然而，受害者在支付後往往無法收到商品或找到商家，導致網路賭場被誤認為是詐騙平台，這些非法資金則悄然流入犯罪者手中。
詐騙常見種類
自古以來，詐騙手法一直存在，詐騙者通過欺詐和引誘的手段來非法獲取他人的財物。隨著時代的發展，詐騙手段變得更加精緻和組織化，並且愈來愈具有國際性，引起了廣泛的關注。如今，詐騙已經發展出多種形式，常見的可分為以下四大類型：
- 投資詐騙
- 交友詐騙
- 工作詐騙
- 電話詐騙
💡 理解真正詐騙原因，才能真正防範詐騙集團手法
台灣常見網路詐騙洗錢管道
網路交友詐騙
在交友網站或社群平台上，常見的詐騙手法是歹徒盜用帥哥或美女的照片來吸引你，並誘導你加他們為好友。經過幾次聊天後，他們會逐步取得你的信任，隨後便開始以各種藉口騙取你的金錢，例如請你幫忙購買遊戲點數卡，或以緊急需要為由向你借錢等。對於這類網路詐騙，最有效的預防措施是不要隨便加不認識的人為好友，即使是熟人提出這類請求，也應該先打電話或通過其他方式與對方確認真實性，然後再決定是否幫忙。
詐騙手法重點：
- 使用帥哥美女照片吸引你加好友
- 透過聊天培養感情，取得信任
- 利用各種藉口騙取金錢，如借錢、購買點數或物品
💡 提醒: 不隨意加好友，如遇到朋友突然要求平常部會提出的事情，打電話和對方親自確認後再決定是否幫忙。
網路購物詐騙
網路購物的詐騙方式為，歹徒使用娛樂城平台開出付款訂單，要求被害人將代碼繳費，等你繳費之後您購買的商品遲遲不出貨，或是雖然你收到商品了，但打開一看才發現賣家寄給你的根本是低價的便宜貨，甚至有的買家只收到塞了一堆舊報紙或是破銅爛鐵的包裝盒，才驚覺自己被騙了！為了避免這種情形發生在自己身上，當我們遇到網路購物的時候，最好利用可信度比較高的購物網站，同時也要觀察賣家過去是否有不良的交易紀錄，以及其他買家對他的評價，付款方式最好是選擇收到物品之後再付款，以免造成財務損失。
- 利用娛樂城平台開出付款訂單，要求被害利用代碼繳費
- 購買商品遲遲不到貨並且難以聯繫到商家
- 收到商品為便宜貨或是一堆破銅爛貼廢紙等劣質品，與訂購商品不符
💡 提醒: 購買商品時建議使用可信度較高網站，並觀察賣家評價，付款方式使用貨到付款最為保險。
投資詐騙
許多民眾在社群網站、交友軟體中遭歹徒搭訕，在各種利誘甚至感情攻勢下踏入假投資陷阱。經刑事警察局分析近期假投資主要詐騙手法，發現詐騙集團多透過臉書、IG、LINE、微信等社交軟體散播假投資資訊，或透過各種交友軟體向不特定人士搭訕，等加入好友後即以噓寒問暖或甜言蜜語方式，逐漸鬆懈被害人心防並慫恿投入資金，標榜高報酬高獲利口號，吸引被害人投資虛擬貨幣、衍生性金融商品，或代操盤國內外基金、未上市公司股票、外匯等，只需依指示匯款即可定期提領高額獲利，當被害人先後投入大筆金錢，然獲利未如預期時，才發現該投資群組已無預警關閉並人間蒸發！
金融產品投資
- 利用交友軟體搭訕，以甜言蜜語或噓寒問暖方式
- 使用社群媒體發送假投資資訊，以高獲利高報酬或保證賺錢等資訊
- 大多投資虛擬貨幣、金融產品、代操盤資金、未上市股票、外匯，吸引不知情人士投資
💡 投資有風險，但是須找有保障管道，勿聽信來路不明搭訕而去做金融投資
此外，刑事警察局也發現，有些歹徒會通過社交媒體散布「保證獲利」、「投資翻倍」等訊息，吸引民眾加入虛假的投資群組。實際上，這些群組的目的在於誘騙受害者加入「○○娛樂城」或「○○博弈網站」進行賭博投注。當受害者參與這些賭博網站後，詐騙集團會先修改賭博網站的輸贏機率，讓受害者在初期獲得一些小利以取得信任，並加大投注。然而，當受害者試圖將獲利變現時，詐騙集團便會用各種藉口推諉，甚至將受害者踢出投資群組並封鎖帳號，最終讓受害者投入的大筆金錢化為泡影。
詐騙手法重點：
- 以線上賭博「保證獲利」、「投資翻倍」為誘餌，吸引受害者加入。
- 利用娛樂城或博弈網站的名號，誘騙受害者參與賭博遊戲。
- 初期讓受害者獲得小額利潤以取得信任，並鼓勵加大投注。
- 當受害者投入大量資金後，詐騙集團捲款而逃，並消失無蹤。
💡 找尋正規娛樂城、有實名制驗證存簿、網站架構完善的娛樂城、勿聽信保證獲利，賭博與投資一樣沒有能保證賺錢的項目
假投資詐騙
假投資詐騙的手法層出不窮，但其核心始終如一：歹徒利用受害人急於快速致富的心理，通過偽造的網站或虛假書面證明，取得受害人的信任。他們聲稱幫助投資各類標的物，如房地產、靈骨塔、遊戲點數、虛擬貨幣，甚至網路博弈，但實際上並未進行任何投資。當大量資金匯入後，歹徒迅速捲款逃逸，最終讓受害人血本無歸。
彩金詐騙
詐騙集團會大量寄送「刮刮樂」彩券，受害人刮開後總能發現「中獎」。當他們打電話查詢時，詐騙者會要求預付15%的稅金，甚至以會員資格為藉口要求額外繳費。詐騙者還會以公司已代簽六合彩投注金等理由，不斷循環詐財。
詐騙集團常刊登虛假的廣告，偽稱為某國際集團，並聲稱與官方有合作關係，甚至保證明牌正確。如有錯誤，還承諾高額賠償，這吸引了大量六合彩迷上鉤。
行動電話簡訊詐騙
詐騙者利用電腦發送簡訊，告知受害者「中獎」或「中轎車」，要求繳納稅金才能領取獎品。簡訊中還留有加值付費電話號碼，要求受害者回電。受害者一旦回撥，詐騙者會藉由閒聊延長通話時間，從而詐取高額電話費。
保險詐欺
詐騙者會通過賄賂或其他非法手段，獲取不實的健康證明書，以購買人壽保險。隨後，投保人迅速死亡，受益人就能領取保險金。此外，詐騙者還會故意破壞保險標的物，如房屋或汽車，或謊報失竊以詐領保險金。部分情況下，詐騙者甚至謀害他人或安排替死，目的都是為了詐領保險金。
宗教詐欺
宗教詐騙者利用受害者的迷信心理，藉鬼神之說恐嚇他們，再假稱能作法、消災、解厄、祈福等，藉此騙取財物。部分詐騙者還以建廟、建寺為名，向信徒募款，進一步騙財騙色。
如何防範被有心人士當成洗錢管道
線上賭場如何防範博弈洗錢罪，以下提供防範流程與方式 :
- 採用實名制的方式
- ATM帳戶末5碼審核
- 黑名單聯盟
一、採用實名制的方式
娛樂城實名制驗證需提供資料
當會員剛加入時可以到玩家中心先綁定銀行帳號，在與客服通知，並採用實名制的方式提供以上資料。
保護個人資料外洩的三個方法：
1.遮蓋身分證背後的兩組序號
確保在提交身分證影本時，隱藏背面的序號，以防不法分子取得完整的身份資訊。
2.在影本上註明用途
在影本正面的照片或生日空白處，以及背面的父母或配偶欄空白處，寫上「影本僅供○○銀行(商家)做XX用途之用」。這樣可以防止影本被用於其他用途，保障你的個人資料不被濫用。
3.增加字尾與斷行橫線
在影本上書寫的文字結尾處加上橫線，防止不法分子在影本上增添或篡改內容。這樣可以有效防止資料被惡意更改，保護個資安全。
2. ATM帳戶末5碼審核
新會員註冊時，需綁定個人的銀行帳號，所有後續的出入款操作都只能通過該帳戶完成。此外，系統會審核ATM帳戶的末5碼，以確保帳戶的一致性，防止資金轉移至不同帳戶進行洗錢。
3. 黑名單聯盟
娛樂城和金流商會共享詐騙與洗錢嫌疑人的黑名單。通過建立黑名單聯盟，系統可以過濾出有不良記錄的使用者，阻止他們繼續在不同平台進行詐騙或洗錢活動，進一步保障平台與玩家的資金安全。
詐騙黑名單來源
同行
每間娛樂城接待的客人都形形色色，來自各行各業，透過網路進行遊戲。有些客人可能利用詐騙手法在娛樂城中進行套利操作。一旦娛樂城發現這類行為，可以將這些客人的姓名、手機號碼、銀行帳戶等信息記錄在黑名單中，避免他們再次使用不法手段進行遊戲。
金流商
金流商處理的客戶範圍更廣，往往會遇到使用三方詐騙、惡意退款、惡意通報等手法的客人，這些行為會導致金流商的資金被凍結。金流商也可以將這些可疑客戶記錄在黑名單中，並與娛樂城共享，防止他們在其他平台重複進行詐騙活動。
線上賭場防洗錢結論
詐騙花招防不慎防，各位收到可疑資訊時，除了可與身旁親朋好友討論，也可撥打165反詐騙專線請求協助，交易匯款前務必多方確認，勿聽信不明資訊管道，避免受騙上當。
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